社會觀察 . 獨立評論 . 多元觀點 . 公共書寫 . 世代翻轉

  • Home
  • English
  • 評論
  • 民意
  • 時事
  • 生活
  • 國際
  • 歷史
  • 世代
  • 轉載
  • 投稿須知

比特幣衝上17萬後 — 破解網路買幣第三方詐騙

  • 時事
  • 民意

要降低網路交易的風險,除了自己提高警覺多做確認,還是上買賣平台比較保險,畢竟平台做了公正第三方的角色,必須承擔責任以及負擔開發、維運等成本,付點錢給平台買心安,還是上策。

近日比特幣創新高,曾達到17萬新台幣的價位,在前一陣子因為中國禁止比特幣等數位加密貨幣的ICO之後,這是另一波的高峰。

買幣遇詐騙,欲哭無淚。 圖片來源:大紀元
買幣遇詐騙,欲哭無淚。 圖片來源:大紀元

每當新聞媒體報導比特幣創新高的新聞,就會吸引許多人躍躍欲試,投入買幣投資的行列。像國內有Maicoin、幣託等數位貨幣的買賣網站,提供民眾簡便的買賣管道,但也是有人覺得網站買賣的價格因為包含5%的營業稅,寧可透過社群網站或LINE群私下買賣。

買幣投資除了幣值漲跌的風險之外,更怕私下買賣時遇上網路詐騙,尤其是第三方詐騙的手法。

什麼是「第三方詐騙」?

簡單來說,詐騙者要了賣家的銀行帳號,說要匯款給賣家,同時又佯稱有幣可以賣,找另一個買家,並將要來的銀行帳號資訊給買家,買家匯款後,詐騙者立即跟賣家說有匯款了,賣家也的確看到有錢入帳就把幣發給詐騙者,但是原買家等不到幣,就報警凍結詐騙帳戶(事實上是賣家的帳戶),於是詐騙者逍遙法外,留下賠了錢的買家跟帳戶被凍結的賣家。

第三方詐騙手法。 圖片來源:主流虛擬幣LINE群
第三方詐騙手法。 圖片來源:主流虛擬幣LINE群

這樣的巧妙手法,稱之為第三方詐騙,因為買賣雙方不知道詐騙者事實上是交易的第三方,而給了詐騙者斂財的機會。俗話說「戲法人人會變,各有巧妙不同」,第三方詐騙在詐騙集團不斷進步的過程中,也有許多變形產生[連結],不只詐騙還洗錢,但這些都不脫要索取一方的銀行帳號資訊給另一方。不只買幣,網拍網站上購物也可能遇到第三方詐騙,徵兆是對方可能要你等一陣子(其實在等另一方給帳號或匯款),或是用多個帳戶匯款給你,例如要買一個比特幣,用三、四個帳戶總共匯17萬給你。

對於這樣的手法,有人說要視訊看人、身份證、存摺、和電腦上的訊息對話,但遇到詐騙者變造的身份證、存摺,其實還是可能會被騙。

如何破解?

在此提出我思考的解法,讓大家參考。主要的關鍵在於確認銀行帳戶是買家與賣家自己擁有的,而不是跟他人要來的帳號資訊。在買賣雙方交易前,先做銀行帳號驗證的動作,雙方各自轉帳一個自選的金額到對方帳戶作為暗碼,不可讓對方知道數字是多少,完成後彼此的帳號都有兩筆記錄,再將這兩個數字單獨提供給公正第三人,確認兩人提供的數字都是相同,就可以確認各自擁有各自的帳戶,因為詐騙者無法操作任一人的帳戶作轉帳。

例如買家匯款17元到賣家帳戶,賣家匯款32元到買家帳戶,買家檢查帳戶中會有匯出17元、匯入32元的兩筆記錄,於是把17跟32這兩個數字私下提供給公正方,賣家也同樣會看到自己帳戶有匯出32元跟匯入17元的紀錄,也私下提供給公正方,兩相核對之下,公正方就可以告知買賣雙方,這的確是兩人各自的銀行帳戶。

公正第三人網站

聽起來似乎可行,但實際上雙方要交易還要找公正第三人,實在也不方便。因此我製作一個簡易的網站雛型(http://1×1.tw)做初步驗證,這方式也可以應用在驗證手機號碼(傳暗碼到對方手機)。但此法不能驗證錢包位址,因為轉幣的紀錄跟股票交易記錄一樣是公開買賣數量,只是不知道錢包所有者是誰,因此在此法中詐騙者可以查到實際轉幣數量。

雙方驗證方式 雙方驗證成功

當然有人會嫌麻煩,都二話不說直接轉帳沒在怕的,這也無妨,只要你要交易的金額大到會擔心被三方詐騙的時候,就可以用這個方式解決。就算對方雖然沒有三方詐騙,但是耍賴不履行交易,則報警凍結的也是真正交易者的帳戶,不會傷及無辜。

分批轉幣、上平台買賣都可降低風險

在此補充一下,比特幣等加密貨幣的最小單位是1聰(satoshi),小數點後八位(0.00000001,也就是一億分之一)。買幣與網路購物不同,驗證銀行帳號之後,還可以藉由分次交易降低風險、累積信任,也就是買一個比特幣,可以分0.1、0.3、0.6等多次匯款再轉幣,就算對方最後露出邪惡的面目,也不會一次就全部損失。

最後要提醒的是,要降低網路交易的風險,除了自己提高警覺多做確認,還是上Maicoin之類的買賣平台比較保險,畢竟平台做了公正第三方的角色,必須承擔責任以及負擔開發、維運等成本,付點錢給平台買心安,還是上策。

(如果覺得本文對您有用,歡迎打賞)
作者錢包位址
比特幣:3MJLxYZHGqhqGKKQ3eg7nN7Bwr6kJdcSRU
以太幣:0xfd72594b37cb656fdb0aa875bf1c64ed5a5f0749

作者 / 葉佰蒼

Share this:

  • Facebook
  • Twitter
  • Email
  • More
  • Tumblr
  • Pocket
  • Pinterest
  • LinkedIn

Related

比特幣 社會 第三方詐騙
2017-10-16 葉佰蒼

Post navigation

喝完厚奶茶就快樂了嗎? → ← 官員頻凸槌,蔡政府振作點!

Related Posts

鄭主席安啦,沒人能搞「反政變」!

鄭主席安啦!何人何德何能,搞個「反政變」把你拉下台? 有藍營言論界大老有這樣建議:要撥亂反正你的「政變」( 國民黨某些建制派大老的用語),要國民黨宣告黨內處於危機存亡之秋,要組織個「危機處理特別委員會」:五名黨籍地方首長,另外五名國會議員( 政治任命的分區立委除外 ),共十名專責處理黨的危機。 那麼誰來指定這十名「要員」?或是要這十名忠黨人士自告奮勇,而且獲得「中評會」的支持,甚至「全國代表大會」的擁護?—— 總要有法理上的依據! 人家鄭麗文主席是民主票選出來。依鄭主席的「普丁條款」,她絕不是「獨裁者」!要拉她下來,一定要有其它很大的理由:如果國民黨中黨人士真的下了決心,一定可以找得出來;例如說:「傷害黨的名譽,無可挽回者」、「破壞黨的理想堅持」、「更替黨的價值,而興敵患通謀者」,可以開除黨籍 ……. 。 即使可以找到天大的理由,也沒有人敢像陳勝、吳廣等豪傑,「義不帝秦」,揭桿起義 ?誰敢?國民黨內趙少康爺算是「膽大的」,也只能找到民眾黨主席黃國昌主席,喵喵幾聲,跟他虛應故事。黃主席好像忘了往日戰神的氣壯山河,如何咆嘯 !還是想選新北市長,怕得罪新北父老,不得不當起「喵喵族」,才會有「關愛的眼神」的到來! 當然,國民黨內極少人敢搞「反政變」,只要想到鄭主席仍然站在何等巨人的肩膀上,一定大氣都不敢喘,保證噤聲( 除了不要命的極少數)!巨人怎麼會容忍有人想暗算他心愛的「統一女神」! 所以,你我台灣小公民們就忘了前述藍營大老的「深謀遠慮」、「運籌帷幄」,聽聽就好!即使2026年「九合一選舉」,國民黨大敗,也不會影響鄭主席的地位,有人敢起而挑戰嗎 ?—— 大老您就寬寬心,不必良心不安,反正您不是國民黨黨員,您又沒有投鄭麗文一票 —— 趙少康爺您相信國民黨2026年敗北,黨內支持您的力量會風起雲湧嗎 ? 所以,2028年總統大選,國民黨的隱憂不會是「反政變」,而是鄭麗文主席,看破了黨內對手的手腳,四海臣伏,決定自己「御駕親征」,這才是麻煩的開始。對鄭主席的巨人大老板而言,這也是小事一樁:巨人要誰去選,誰就會去選?—— 郝龍彬、趙少康爺們,起風了,您們會去選嗎 ? 作者: 徐吁

國民黨的路線,何去何從?

鄭麗文領導的國民黨,在其接下黨主席後的第一個行程,祭拜與追思吳石開始,激化了國民黨內部的矛盾! 這個矛盾,來自於,鄭麗文遵從的黨意,已經從過去孫中山建立的國民黨,變成了北京的共產黨。 這樣的狀況,令人不勝唏噓。也讓1949年之後,不管是跟隨蔣委員長來台的十萬青年十萬軍的後代。或是,如鄭麗文父輩一樣,轉自滇緬,爾後來台的大成義胞。都感到錯愕跟憤怒! 當初,會選擇不跟共產黨同流合污,就是因為,道不同、不相為謀。也因為這樣,第一位中央級共匪,吳石,才會被槍決處死。然而,現在鄭麗文跟大家說,以前那些保密防諜、人人有責的年代,都是假的。我們要來好好紀念吳石。 顯見,這種操作,正是中國共產黨,最樂意見到的。因為,其可以不花一分力氣,就在台灣建立共產黨支部,並且貫徹習近平的意志。還一舉殲滅國民黨。還有,最大的目標,當然是把國民黨,再趕出這塊棲身之所,台灣! 從這個邏輯來看,國民黨,正面臨危機之秋。上有父執輩的血淚見證;下有習近平的意志貫徹者,鄭麗文。我想,這就是老天要考驗國民黨,這個百年政黨吧! 一直以來,國民黨的路線,都是以反攻大陸,作為主軸。然而,當失去政權之後,變得處在搖擺之中。或許,過去的馬英九時期,還過得去。以不統、不獨、不武,取得偏安的地位。但,國民黨終歸要反攻回中國的。 記得,新加坡已故總理,李顯龍說過。要嘛落葉歸根、要嘛落地生根。當兩岸可以自由進出之時,也許是國民黨該做出選擇的時候了!國民黨,可以選擇整個黨回到中國,這是落葉歸根。不然,就是好好深耕台灣,這是落地生根!兩者,都是最好的結局。 最怕就是,國民黨既取得不了政權。又無法落葉歸根,卻要把台灣,變成跟父執輩承受的苦難一樣。這才是問題所在! 也因此,國民黨前青年軍,也發出了第一槍。指出,鄭麗文應該收回,普丁不是獨裁者;以及,要對孫中山銅像道歉。這兩個訴求,並不難,也合乎國民黨的初衷。國民黨,可不能為了取得政權,毀掉腳下這片土地,這真是對不起自己的祖先呀! 接下來,鄭麗文勢必會遇到更多挑戰。但,其推動共產黨支部的決心,也會越來越強烈!國民黨內,必須要有反抗的聲音。這樣,才能透過先安內後攘外,讓國民黨能持續生存下去! 有趣的是,其實國民黨要打贏跟民進黨的選舉並不難。只要高舉,恢復兩蔣遺志,貫徹與厲行反共。在國際場合,處處讓青天白日滿地紅旗,可以大大曝光。並且,心以台灣為依歸;身以台灣為驕傲。 最後,切記一定要跟共產黨保持距離;跟世界站在一起。那麼,想要再次執政,絕對是沒問題的啦! 作者:黃宗玄

亂世需重典:從太子集團案看我國刑罰之失衡   

近日轟動全台的「太子集團」詐騙案,涉案金額高達四十五億元,堪稱近年罕見的巨型金融騙局。令人震驚的,不只是詐團的膽大妄為,更是司法處理的「溫柔手段」,其中一名在台聘用的女助理,只以十五萬元交保,離開北檢時甚至神情自若、面帶微笑。此一畫面,彷彿在向社會宣告:在台灣,詐騙,不痛不癢。 這正是我國現行刑罰最大癥結所在。詐騙罪名多屬財產犯罪,法院量刑多以有無前科、是否坦承犯行、是否退贓為主,動輒輕判緩刑或易科罰金。對於跨國詐團而言,這樣的「代價」微不足道,甚至成為計算成本的一部分。法律失去了恫嚇功能,詐騙因而成為「低風險、高報酬」的產業鏈。 相較之下,新加坡國會日前三讀通過《刑事法(雜項修正)法案》,對參與詐團者施以六至二十四下鞭刑,對於提供SIM卡、銀行帳戶等「詐騙工具」者,最高也可處十二下鞭刑。這種「重典治亂」的立法邏輯,反映出新加坡對社會安全的決心:不讓犯罪者有任何僥倖空間。鞭刑固然嚴厲,但其震懾效果真實而直接,讓人知所敬畏。 反觀台灣,從刑法到刑事訴訟程序,處處以「保障人權」為名,卻放任惡徒踐踏他人權益。詐騙受害者畢生積蓄一夕蒸發,有人因而傾家蕩產、家庭破裂,甚至走上絕路;但加害者卻往往能以「初犯」、「配合調查」輕輕帶過。法律的仁慈,成了助惡的溫床。 當社會進入詐騙橫行的亂世,維護秩序的法典若仍手無寸鐵,就等同默許犯罪。司法改革不能再停留在口號或程序正義的層次,而應重新檢視刑罰結構,強化量刑基準,對詐騙共犯、金流提供者、帳戶出租者全面加重處罰,必要時亦可參考新加坡模式,引入具體的體罰或強制勞動機制,以確保社會真正的「公平正義」。 重典不是殘暴,而是保護良善的最後防線。當法律對惡人仁慈,便是對善良者殘忍。台灣若不正視這場「法的失能」,我們終將成為詐團的天堂,受害者的地獄。 作者:林政武

國防部「興安專案」提升國軍士氣

為了體現政府照顧國軍官兵的美意,國防部自2017年起持續進行「興安專案」,大規模改善營舍環境與生活措施,迄今已近十年。然而除了軍媒之外,外界對這個專案的關注不多,殊為可惜。 國軍推動「興安專案」的由來,是2016年的中秋節前夕,蔡英文總統於9月12日前往新竹湖口營區視察陸軍裝甲五四二旅,公開表示最近幾次視導國軍營區時,發現部分基層部隊的營舍太過老舊,讓官兵的生活不便。因此,蔡總統要求國防部加速執行「老舊營舍整建計畫」。 國防部為此成立「興安專案」,並依國安會的指導,加速滿足官兵的營舍住宿需求。2020年3月24日,蔡英文總統視察陸軍官田營區時,相當關心營舍環境,於當年6月軍事會談以及12月的國安會指導,強調「以優先改善官兵生活設施為主」。「興安專案」的規模龐大,實施過程經多次修正,截至今年4月共103處老舊兵舍重建案,總經費高達1,145億元,執行進度已逾八成,並規劃於2029年以前全數完成。 許多人並不知道,「興安專案」的規劃理念借鏡於先進的美軍經驗。美軍高度重視官兵營舍的居住品質,多數營區形成完整的生活圈,周邊的生活設施完善,例如開設購物中心、生鮮超市、健身房、電影院、醫院、學校、托兒所與眷屬住宅區等,甚至與周邊社區融為一體。讓軍人在高強度的訓練與操演之餘,回到營舍得以充分休息,這是建構專業化部隊不可忽略的作法。 「興安專案」採取「營舍外觀標準化、內部空間模矩化」的整體規劃方式,以提升施工效率。第一棟完工的新營舍,是陸軍裝甲五四二旅的「月祥樓」。蔡英文總統親自參加2016年9月的落成啟用典禮,創下三軍統帥為軍方單一營舍剪綵啟用的新紀錄。她致詞時表示,希望讓從軍是一件很驕傲的事情。 「月祥樓」的寢室以四人房與二人房為主,每位住宿的官兵都有一床一桌一櫃的個人空間,生活設施有如大學宿舍。每個房間都有獨立的冷氣空調與衛浴設備,不只睡得舒適,而且讓官兵不必為了如廁與盥洗而排隊。當時的新聞畫面公布後,打破外界過去在軍教片看到眾人睡大通鋪的刻板印象。 「興安專案」建立尊重個人生活需求的新一代營舍標準,讓官兵住在營舍有回到家的感覺。其重要性遠超過外界的認識,不只有利於國軍士氣的提升,成為對外招募志願役的活廣告,更是建構現代化國軍的的重要一步,有利官兵的長留久任。因此賴清德總統上任後,賡續推動「展興專案」共計13案,匡列102億元,自明年起執行至2031年,持續擴建新營舍。 作者:尚智  

Recent Posts

鄭主席安啦,沒人能搞「反政變」!

鄭主席安啦,沒人能搞「反政變」!

鄭主席安啦!何人何德何能,搞個「反政變」把你拉下台? 有藍營言論界大老有這樣建議:要撥亂反正你的「政變」( 國民黨某些建制派大老的用語),要國民黨宣告黨內處於危機存亡之秋,要組織個「危機處理特別委員會」:五名黨籍地方首長,另外五名國會議員( 政治任命的分區立委除外 ),共十名專責處理黨的危機。 [...]

More Info
國民黨的路線,何去何從?

國民黨的路線,何去何從?

鄭麗文領導的國民黨,在其接下黨主席後的第一個行程,祭拜與追思吳石開始,激化了國民黨內部的矛盾! 這個矛盾,來自於,鄭麗文遵從的黨意,已經從過去孫中山建立的國民黨,變成了北京的共產黨。 這樣的狀況,令人不勝唏噓。也讓1949年之後,不管是跟隨蔣委員長來台的十萬青年十萬軍的後代。或是,如鄭麗文父輩一樣,轉自滇緬,爾後來台的大成義胞。都感到錯愕跟憤怒! [...]

More Info
亂世需重典:從太子集團案看我國刑罰之失衡   

亂世需重典:從太子集團案看我國刑罰之失衡   

近日轟動全台的「太子集團」詐騙案,涉案金額高達四十五億元,堪稱近年罕見的巨型金融騙局。令人震驚的,不只是詐團的膽大妄為,更是司法處理的「溫柔手段」,其中一名在台聘用的女助理,只以十五萬元交保,離開北檢時甚至神情自若、面帶微笑。此一畫面,彷彿在向社會宣告:在台灣,詐騙,不痛不癢。 [...]

More Info
國防部「興安專案」提升國軍士氣

國防部「興安專案」提升國軍士氣

為了體現政府照顧國軍官兵的美意,國防部自2017年起持續進行「興安專案」,大規模改善營舍環境與生活措施,迄今已近十年。然而除了軍媒之外,外界對這個專案的關注不多,殊為可惜。 [...]

More Info

搜尋

精選文章

川習會的中美矛盾是戰略,不是貿易!

2017-04-08 韓非

八仙樂園爆炸案:缺乏常識造成的災難

2015-06-28 異想

彰化縣民輪替後的哀與愁

2016-03-06 許家瑋

新文明病:儲物症(Hoarding disorder)似正在增加

2015-04-13 楊庸一

訂閱本站

輸入你的電子郵件訂閱新文章並接收新通知。

Powered by WordPress | theme Dream Way
Powered by WordPress | theme Dream Way